Stellen Sie sich Tom vor, Produktmanager für einen großen Broker-Dealer. Tom hat in ein paar Tagen seine jährliche Zyklusprüfung. Er versteht, dass seine Aufträge über das derzeitige System seiner Firma genehmigt und erteilt wurden, wird aber allmählich nervös, dass die Schulung im festverzinslichen Bereich nicht ausreichen wird, um strukturierte Produkte abzudecken, wenn die FINRA einen solchen Auftrag zur Prüfung auswählt.
Schneller Vorlauf zur Prüfung. Bei Toms Auftragsprüfung ging es um eine strukturierte Produktüberprüfung. Er muss der FINRA ein Handelsgenehmigungsprotokoll vorlegen und in der Lage sein, ein ordnungsgemäßes Produktschulungsprogramm für den Berater zu dokumentieren, der den Handel platziert hat. Glücklicherweise konnte er nach mehreren Stunden ängstlicher Suche in seinen E-Mails und Tabellen das Protokoll finden, was für FINRA zufriedenstellend war. Das festverzinsliche Schulungsprogramm reichte jedoch nicht für die erforderlichen Eignungsmaßnahmen aus. Toms Firma wurde mit Geldstrafen belegt und muss nun herausfinden, wie sie schnell Leitplanken bauen kann, um zu verhindern, dass so etwas noch einmal passiert.
Wenn Ihnen dieses Szenario bekannt vorkommt, sind Sie nicht allein. Für Produktmanager und Compliance-Teams kann es eine herausfordernde Aufgabe sein, Berater mit angemessener Ausbildung und Schulung zum Verkauf strukturierter Produkte auszustatten. Viele Firmen haben ein allgemeines Schulungsprogramm implementiert, das strukturierte Produkte bis hin zu festverzinslichen Anlagen weitgehend abdeckt, aber oft reicht es nicht aus. Mit Eignungsstrafen nehmen zuWertpapierfirmen sollten sich eingehend mit ihren eigenen Maßnahmen befassen, um die Einhaltung der Vorschriften sicherzustellen.
Plattformen für strukturierte Produkte helfen Investmentfirmen und Leuten wie Tom dabei, dieses Problem durch drei Schlüsselfunktionen zu überwinden: Schulungen und Ressourcen, Compliance-Tests und -Zertifizierung sowie Handelsgenehmigungsprotokolle.
Bildung, Schulungen und Ressourcen
Durch eine umfassende Online-Bibliothek, die Berater in produktspezifischen Lösungen und strukturierten Anlagekonzepten schult, sind Berater besser auf die Präsentation komplexer Investitionen vorbereitet. Von Einkommenslösungen, Wachstumsstrategien bis hin zu produktspezifischen Schulungen kann die Finanztechnologie ein Bildungsprogramm erstellen und strukturieren, das auf ein bestimmtes Ziel zugeschnitten ist.
Konformitätsprüfung und Zertifizierung
Finanztechnologie vereinfacht den Prozess der Produktbeschränkung durch Bildungsbarrieren, die von Beratern verlangen, eine Zertifizierung zu erwerben, bevor sie mit dem Verkauf bestimmter Produkte beginnen können. Indem Berater durch vom Makler genehmigte Schulungen und Zertifizierungstests daran gehindert werden, auf bestimmte Produkte zuzugreifen und diese zu verkaufen, können Produktmanager und Compliance-Teams besser sicherstellen, dass Berater für die von ihnen verkauften Produkte zertifiziert und geschult sind.
Handelsgenehmigungsprotokolle und digitales Archivsystem
Top-Plattformen sollten über ein digitales Archivsystem verfügen, das Handelsgenehmigungsprotokolle erstellt. Diese Protokolle dokumentieren den gesamten Prozess mit Kommentaren, Bestätigungen und Dokumentationen und machen es so viel einfacher, zuvor getätigte Geschäfte abzurufen und historische Daten zu sammeln, die für Kontroll- und Compliance-Zwecke benötigt werden.
Durch die drei oben aufgeführten Funktionen konnten Produktmanager und Compliance-Teams ihre Audits aufgrund der durch die Finanztechnologie geschaffenen Sicherheitsmaßnahmen schnell und einfach verwalten.
Seien Sie nicht wie Tom und lassen Sie nicht zu, dass Ihr Unternehmen zu einer weiteren Statistik für eignungsbezogene Bußgelder wird, während andere Firmen ihre Eignungsmaße mithilfe von Finanztechnologie problemlos verbessern. Erfahren Sie noch heute mehr über das Bildungs- und Schulungsmodul von Luma.
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