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Heutzutage wird der globale Markt von so vielen Faktoren angetrieben und gezogen, dass es für Anleger schwierig ist, zu wissen, worauf sie sich für die Sicherheit ihrer finanziellen Zukunft verlassen können. Ein neuer Premierminister, der die Landeswährung zum Absturz bringt. Eine Pandemie, die zu massiven Entlassungen führt und das Unternehmenswachstum einfriert. Eine beispiellose Serie erhöhter Zinssätze. Multikontinentale Cyberterrorangriffe, die verheerende Auswirkungen auf die Versandlogistik haben. Die Liste der Faktoren, die den Erhalt eines Anlegers gefährden können, lässt sich fortsetzen. Die Marktvolatilität hängt ständig von so vielen Variablen ab, dass Finanzberater heute mehr denn je darauf angewiesen sind, ihre Kunden durch unruhige Gewässer zu steuern, die dazu führen könnten, dass ihre Investitionen vor Erreichen ihres Fälligkeitsdatums sinken. Was können Berater tun, wenn ein nervöser Kunde beginnt, sich zu strukturierten Produkten, Finanzierungsalternativen und neuen Anlagetrends beraten zu lassen? Die Antwort ist einfach: Beginnen Sie mit dem, was Sie wissen.
Es war allgemein bekannt, dass der kluge Weg zur Direktinvestition darin bestand, die bewährte 60/40-Asset-Allokationsformel zu verwenden, bei der 60 % eines Portfolios in Aktien und die restlichen 40 % in festverzinsliche Wertpapiere investierten. Diese Aufteilung ist über viele Jahrzehnte hinweg stabil geblieben, weil die Art und Weise, wie die Menschen dazu motiviert wurden, ihre Anfangsinvestitionen zu tätigen, ebenso stabil geblieben ist. Doch in den letzten 30 Jahren hat das rasante Aufkommen des digitalen Zeitalters zu einer enormen Veränderung in der Art und Weise geführt, wie Anlagestrategien bestimmt, recherchiert, ausgewählt und letztendlich gekauft werden. Finanzprodukte mussten sich entsprechend weiterentwickeln, um diesen technologischen Wandel bewältigen zu können. Die jüngsten Fortschritte konzentrierten sich auf die Entwicklung maßgeschneiderter Lösungen, die Schutz vor Abschwüngen im turbulenten Markt bieten und gleichzeitig ein höheres Renditepotenzial bieten. Eine der neuesten und beliebtesten Lösungen zur Erreichung dieser Anlageziele sind in letzter Zeit strukturierte Produkte. Auf den ersten Blick scheint dieser vielschichtige Anlagewert zu kompliziert zu sein, als dass man Zeit damit verschwenden könnte, sich mit ihm vertraut zu machen. Sobald Berater jedoch feststellen, dass diese Produkte im Kern mit den gleichen Marktprinzipien wie herkömmliche Portfoliobestände verknüpft sind, ist das Verständnis strukturierter Produkte kaum mehr als erforderlich Sie kennen den S&P 500 und den Nasdaq 100.
Allgemeine Basiswerte sind die Bausteine, die strukturierte Produkte unterstützen. Die meisten (wenn nicht alle) Anleger sind mit bekannten Namen wie Amazon und Google vertraut; Unternehmen, die in den täglichen Lebensstil der Verbraucher eingebunden sind. Gespräche darüber, was ein strukturiertes Produkt ist, können hier beginnen. Verankern Sie die Einführung dieser Anlageklasse, indem Sie bekannte Marktnamen erwähnen. Wenn man sich den Kern strukturierter Anleihen ansieht, d. h. die direkte Verbindung zum S&P 500, zeigt sich, dass sie eine DNA haben, die traditionellen Anlagen sehr ähnlich ist.
Wenn man die Zukunft am besten anhand der Vergangenheit beurteilen kann, werden strukturierte Produkte aufgrund ihres grundsätzlichen Schutzes und ihrer grundsätzlichen Rendite immer beliebter. Der Umsatz mit strukturierten Produkten erreicht Jahr für Jahr neue Höchststände. Die kontinuierliche Weiterentwicklung als Reaktion auf die gestiegene Nachfrage führt dazu, dass das volle Potenzial strukturierter Produkte noch nicht ausgeschöpft wird. Sie stellen die nächste Generation von Anlageinstrumenten dar, die besser zur heutigen Wirtschaftslandschaft passen als die traditionellen marktorientierten Indizes aus dem letzten Jahrhundert.
Luma ist eine der weltweit führenden Multi-Emittenten-Technologieplattformen zur Suche nach marktgebundenen Anlagen und zur Optimierung des Integrationsprozesses strukturierter Produkte in diversifizierte Anlegerportfolios. Aufgrund ihrer unvoreingenommenen Objektivität stellt die Luma-Plattform sicher, dass Berater über die Finanzinstrumente verfügen, die sie benötigen, um strukturierte Schuldverschreibungen ausschließlich auf der Grundlage der spezifischen Bedürfnisse und Kreditrisikotoleranzen ihrer Kunden zu suchen, zu vergleichen und zu kaufen. Je besser sich die Technologie von Luma verbessert, desto mehr wird die Plattform von den führenden Unternehmen im Finanzmanagement konsequent genutzt. Die fortschrittlichen Analysen und die innovative Datenmodellierung von Luma für strukturierte Produkte liefern Kunden nachweislich transparente, objektive Informationen darüber, welche Anlageprodukte für die individuellen Finanzziele jedes Kunden am besten geeignet sind. Mit einem umfassenden Lernzentrum, Produkt Marktplatz, Schöpfungszentrum, LebenszyklusmanagerMit dem Order-Entry-System können sich Finanzinstitute und einzelne Berater über strukturierte Produkte informieren, diese kaufen, erstellen und verfolgen und erhalten so ein umfassendes Investment-Management-Erlebnis, einschließlich anpassbarer Compliance-Lösungen, die zum Erfolg führen, indem sie mit dem beginnen, was sie wissen.
