Luma Financial Technologies hat eine neue Software auf den Markt gebracht, die Beratern dabei hilft, ein Produkt zu finden, das am besten geeignet ist, die bestehende Rentenversicherung eines Kunden zu ersetzen.
Die neue Funktion, eine Ergänzung zur Luma Compare-Softwareplattform, ermöglicht es Beratern, Merkmale, Gebühren und Werte einer empfohlenen Rente zu analysieren und mit der aktiven Police des potenziellen Käufers zu vergleichen. Laut einer Pressemitteilung des Unternehmens kann die Software aktuelle und zukünftige Marktszenarien sowie das Einkommen und die Sterbegeldleistungen der Person berücksichtigen.
„Diese neue Funktion unterstützt Lumas Mission, Objektivität und Transparenz in alternative Anlageprodukte, einschließlich Rentenprodukte, zu bringen“, sagte Tim Bonacci, CEO von Luma, in einem Interview.
Jay Charles, Direktor für Rentenprodukte bei Luma, identifizierte als herausragendes Merkmal des neuen Angebots nicht nur die Möglichkeit, die Funktionen der neuen und alten Produkte zu vergleichen, sondern auch die Ergebnisse für den Kunden. Das Tool kann beispielsweise Unterschiede im Kontowert eines Kunden oder Einkommenszahlungen für jedes von zwei Produkten über einen bestimmten Zeitraum hinweg vergleichen.
Er fügte hinzu, dass das Tool auch an die Compliance- und Produkteignungsanforderungen eines Beratungsunternehmens angepasst werden kann.
Luma, ein Unternehmen von Navian Capital, Bank of America Merrill Lynch und Morgan Stanley, bietet Vertriebshändlern seit 2018 eine Multi-Emittenten-Plattform zum Vergleich strukturierter Produkte: marktgebundene Anlagen, deren Wertentwicklung oder Wert an Aktien, Anleihen, Rohstoffe usw. gekoppelt werden kann Währungen.
Im Februar dieses Jahres stellte das Unternehmen Luma Annuities vor, eine Vertriebs- und Lebenszyklusmanagementsoftware, mit der Berater und Investmentfirmen Produkte abwickeln, konfigurieren und verwalten können, darunter Renten mit variablem, festem Zinssatz und fest indexiertem Rentenmodell. Um die Markteinführung des neuen Angebots zu unterstützen, ging das Unternehmen eine Partnerschaft mit Insurance ein
Im April dieses Jahres schloss sich Luma außerdem mit Cannex Financial Exchanges zusammen, um Daten und Modellierungsfunktionen für die Rentenplattform bereitzustellen. Die Unternehmen arbeiteten zusammen, um die Daten aller Rentenprodukte zu standardisieren und es den Beratern zu ermöglichen, zu prognostizieren, wie sich verschiedene Rentenprodukte in unterschiedlichen Marktumgebungen entwickeln werden.
Die Plattform von Luma wird von Broker-Dealern, registrierten Anlageberatern und Privatbanken genutzt.
Das 2011 gegründete Technologieunternehmen mit Hauptsitz in Cincinnati gehört zu einer wachsenden Zahl von Softwareentwicklern, die Tools anbieten, mit denen Agenten und Berater direkte Vergleiche von Rentenprodukten anstellen können.
Anfang dieses Monats hat sich Pacific Life mit Ensight und Insurance Technologies zusammengetan, um eine Software auf den Markt zu bringen, die die Leistung variabler Rentenversicherungen des Gegenseitigkeitsversicherers vergleichen kann. In Arbeit ist eine neue Funktionalität, die Vergleiche von Produkten mit festem Index ermöglichen wird.
Weitere Tools auf dem Markt sind Annuities Genius von Agatha Global Tech, Morningstar Annuity Intelligence und FIDx Protection Intelligence.
Bonacci rechnet mit einer zunehmenden Nutzung von Produktvergleichstools wie dem von Luma. Der Anstieg wird durch die Notwendigkeit vorangetrieben, Produkte in einem volatilen Marktumfeld besser auf die Kundenziele abzustimmen.
„Die Auswahl der geeigneten Basiswerte und Produkte wird noch wichtiger werden als in den vergangenen Jahren, als sich die meisten Dinge im Allgemeinen in eine Richtung entwickelten, nämlich nach oben“, sagte er.
Siehe den Originalartikel als Feature in Life Annuity Specialist, hier.
