Berater und Aufsichtsbehörden möchten das tun, was im besten Interesse ihrer Kunden ist, um ihnen dabei zu helfen, ihre finanziellen Ziele und Erwartungen zu erreichen oder zu übertreffen. Während Bedenken hinsichtlich des Wohls der Interessen die gesamte Branche betroffen haben, ist die Rentenversicherungskategorie aufgrund der zunehmenden Vielfalt und Anzahl dieser Arten von Finanzinstrumenten mit zusätzlichen Herausforderungen konfrontiert. Das hat zur Folge, dass Firmen und Berater jetzt mehr Arbeitsabläufe, mehr Anforderungen und letztendlich weniger Zeit haben, sich auf die Bereitstellung eines Mehrwerts für ihre Kunden zu konzentrieren.
Die Herausforderung, geeignete Rentenlösungen zu finden, kann nun durch Technologie effizienter gestaltet werden. Luma Compare, Lumas neues Rentenvergleichstool, hilft Beratern, sofort mehrere Rentenoptionen an einem Ort zu sehen. Wir vereinfachen die Recherche, den Vergleich und die Positionierung von Rentenversicherungen für die Zukunft, trotz der zunehmenden Komplexität des Marktes.
In der Vergangenheit war der Rentengeschäftsprozess weniger komplex und es mussten weniger Produkte recherchiert, verfolgt und verwaltet werden. Die Bereitstellung eines erstklassigen Mehrwerts und eines besseren Kundenerlebnisses wird immer anspruchsvoller, da laut dem Secure Retirement Institute im Jahr 70 2008 % des Rentenumsatzes mit variablen Rentenprodukten erzielt wurden, verglichen mit 30 % mit anderen Rentenprodukten. Heutzutage generiert der Rentenmarktplatz Umsätze durch vielfältigere Lösungen und ist viel komplexer als in den vergangenen Jahren. Das Produktwachstum in Verbindung mit der Entwicklung der Eignungsverpflichtungen hat den Wunsch der Berater, ein erstklassiges Kundenerlebnis zu bieten, zu einer größeren Herausforderung gemacht.
Speziell im Hinblick auf die Eignung mussten viele Finanzfachleute ihren Fokus von bereits bestehenden Eignungsverpflichtungen auf das Erlernen eines neuen Standards verlagern, von dem einer – Regulation Best Interest („Reg BI“) – seit einigen Jahren in der Branche im Umlauf ist . Das im Juni 2020 offiziell eingeführte Handeln im besten Interesse des Kunden bei Altersvorsorgeprodukten und Lebensversicherungen umfasst mehr Aufklärung, mehr Recherche und mehr Zeitaufwand – sowohl für Compliance-Teams als auch für ihre Berater. Dieses Zusammentreffen von Rentenproduktwachstum und -vielfalt ist zwar eine Herausforderung, bietet jedoch in Kombination mit der Reg BI-Verpflichtung für Altersvorsorgeprodukte Chancen, die viele Finanzfachleute durch Innovation und Technologie nutzen.
Angesichts der jüngsten Fortschritte in der Finanztechnologie kann die Suche nach dem idealen Rentenprodukt, das den Eignungsanforderungen entspricht und im besten Interesse des Kunden liegt, nun innerhalb von Minuten realisiert werden. Da diese Renten-Compliance-Software durch ihre innovative Datenmodellierung und Integrationen von Drittanbietern branchenführend ist, können Finanzfachleute neue Produkte sofort entdecken und testen und so die Objektivität erhöhen. Berater können ganz einfach ein vielfältiges Angebot an Rentenprodukten prüfen und mit ein paar einfachen Klicks ihren Kunden erstklassigen Service bieten und gleichzeitig die Anforderungen an Eignung und Best Interest erfüllen.
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