Illuminations

Fragen und Antworten mit Daniel Hernández, Leiter E-Connectivity Sales bei BBVA Global Markets

Erzählen Sie uns als große, kundenorientierte Bank von Ihrer Mission und wie Sie Ihre Kunden unterstützen? Welche Aktivitäten oder Investitionen tätigen Sie, um Veränderungen auf lokaler oder globaler Ebene positiv zu beeinflussen?

BBVA Corporate & Investment Banking (BBVA CIB) bündelt die Aktivitäten des Investment Banking, der Märkte, der Finanzierung und der Transaktionsdienstleistungen für institutionelle Anleger und Firmenkunden.

Das Unternehmen verfügt über eine starke globale Präsenz und bietet Dienstleistungen in 24 Ländern über ein umfangreiches Expertenteam an, darunter Investmentbanking-Spezialisten und Berater in bestimmten Branchen und Sektoren.

BBVA CIB bietet eine breite Palette an Mehrwertprodukten und Finanzlösungen für die einfachsten und komplexesten Bedürfnisse. Ihre Mission ist es Wir unterstützen Kunden bei der Umsetzung ihrer Projekte und beim Erreichen ihrer Geschäfts-, Transformations- und Nachhaltigkeitsziele. ob sie lokal oder international sind.

Wie wollen wir eine positive Wirkung erzielen? Zunächst sollten wir neben unserer globalen geografischen Reichweite das BBVA-Beziehungsmodell hervorheben, das sich auf die Bedürfnisse der Kunden konzentriert und darauf abzielt, starke und langfristige Beziehungen aufzubauen sowie die Fähigkeiten der Bank in verschiedenen Bereichen und Regionen zu nutzen. Zweitens besteht unsere Mission darin, einen Mehrwert für unsere Kunden zu schaffen und ihre Bedürfnisse zu antizipieren. BBVA ist ein anerkannter Partner für Nachhaltigkeit, Produktinnovation und digitale Transformation.

Welche allgemeinen Produkttrends sind Ihnen im letzten Jahr aufgefallen und was ist Ihrer Meinung nach der Treiber dieser Trends? Was könnten Ihrer Meinung nach zukünftige Trends sein?

Wenn wir analysieren, worauf Anleger strukturierter Anlagen in letzter Zeit achten, könnten wir das Jahr 2021 in zwei sehr unterschiedliche Hälften teilen.

Im ersten Halbjahr, in dem wir das Jahr 2020 mit sehr positiven Nachrichten über Impfstoffe beendeten, und im größten Teil des Jahres 2021 war der wichtigste globale Trend die Erholung der Wirtschaft und der Aktienmärkte. 2020 wird aus vielen Gründen schwer zu vergessen sein, aber es war ein wirklich gutes Jahr für die Investmentprodukt-Community weltweit. Wir haben gesehen, wie Anleger von sehr gesunden Aktienmärkten profitierten und sich die Strukturierungsabteilungen viele Monate lang hauptsächlich auf die Entwicklung zugrunde liegender Themen oder Branchen für ihre typischen Autocall-Strukturen konzentrierten, wobei sie der Produkt- oder Vermögensdiversifizierung nicht zu viel Aufmerksamkeit schenkten, sondern sich auf Folgendes konzentrierten Maximierung des Ertrags, der innerhalb dieses Bullenlaufs erzielt werden könnte. Daher verzeichneten wir sowohl auf Branchen- als auch auf geografischer Ebene einen Anstieg des Kundeninteresses an thematischen Körben, aber auch ein sehr starkes Interesse an neuen thematischen Indizes als Basis für strukturierte Produkte, Dekrementindizes und Korrelationsstrukturen.

In der zweiten Hälfte des Jahres 2021 jedoch, mehr oder weniger seit Mitte des Sommers, und wahrscheinlich angeheizt durch die Nachrichten der globalen Zentralbanken, Wir haben gesehen, wie Anleger weltweit den Fuß vom Pedal genommen haben und begonnen haben, über eine Diversifizierung ihrer Anlagen nachzudenken. Wir haben diese Diversifizierung nicht nur auf der Ebene des Anlageprodukts oder des Basiswerts beobachtet – indem wir Alternativen zu Autocalls durch konservativere Auszahlungen in Betracht gezogen haben (z. B. TwinWins, Low Barrier Autocalls, die mit weniger volatilen Basiswerten verbunden sind) –, sondern auch eine Diversifizierung auf Vermögensebene, wie wir beginnen Wir sehen ein wachsendes Interesse von Kunden auf der ganzen Welt an nicht aktienstrukturierten Produkten.

Die Hauptfrage bleibt in der Tat: „Worauf werden die Anleger im Jahr 2021 achten?“ Wir glauben, dass die meisten Anleger weiterhin auf der Suche nach Aktienrenditen sein werden, solange die Aktienmärkte keinen erheblichen Rückschlag erleiden; Wenn sich jedoch der jüngste rückläufige Trend der letzten Monate fortsetzt, schließen wir eine mögliche Abwanderung von Kundeninvestitionen in kreditgebundene Strukturen nicht aus – da eine mittelfristige wirtschaftliche Erholung vorliegt, Pandemiesorgen bestehen und die Aktienmärkte von ihren Höchstständen zurückgehen – oder sogar hin zu strukturierten Deviseninvestitionen, da die Aktivitäten der Zentralbank beginnen, Volatilität bei Devisenpaaren aus Schwellenländern und G10 zu erzeugen.

Viele Menschen glauben, dass die Pandemie als Katalysator für eine „digitale Welt“ gewirkt hat. Hat/investiert BBVA nach der Pandemie mehr in digitale und technologische Lösungen?

Definitiv. Beginnen Sie mit uns! In einer neuen und schwierigen Situation konnte sich BBVA in Rekordzeit an das neue Umfeld anpassen. Der erste Schritt bestand darin, die Funktionalität sicherzustellen, insbesondere im Hinblick auf die Möglichkeit, Transaktionen für unsere Kunden durchzuführen, während unsere Mitarbeiter in ihre Häuser umziehen. Ich kann mit Stolz sagen, dass wir in nur einer Woche alle unsere Corporate- und Investment-Banking-Mitarbeiter aus der Ferne arbeiten ließen, ohne Unterbrechungen, selbst in unserem Handelssaal. Dies war dank der Investitionen von BBVA in Technologie und digitale Transformation möglich.

Auf Branchenebene Die Pandemie hat es geschafft, die Hürden zu überwinden, die jeder in der Investmentgemeinschaft gegenüber der digitalen Welt hatte Und wenn überhaupt, war es das beste Marketingbeispiel, das die Vorteile bestätigte, die die durchgängige Digitalisierung strukturierter Investitionen für jeden Schritt in der Wertschöpfungskette bietet.

Bei BBVA haben wir massiv in Technologie und digitale Transformation investiert. Wir haben uns mit Amazon Web Services (AWS) und Bloomberg zusammengetan, um eine cloudbasierte Plattform für das Aktienhandelsteam zur Abwicklung unserer Risikoprozesse zu installieren und so unsere webbasierte Lösung zu erweitern. Wir arbeiten auch mit digitalen Plattformen wie Luma zusammen, um Preis- und Postdienste für Kunden auf beiden Seiten des Atlantiks zu integrieren. Und wir planen, weiterhin in Technologie zu investieren, während wir unser digitales Aktien-, Kredit- und Devisenangebot für unsere Kunden in Asien, Europa und Amerika erweitern.

BBVA hat eine reiche Geschichte und Präsenz auf der ganzen Welt. Was hat BBVA über so viele Jahre hinweg weltweit erfolgreich gemacht?

Wie Sie sagen, ist BBVA sehr gut mit Kunden auf der ganzen Welt vernetzt, da sich seine Geschäftstätigkeit über verschiedene Kontinente erstreckt. Es ist bekannt, dass BBVA eine starke Führungsposition auf dem spanischen Markt einnimmt, aber es ist auch das größte Finanzinstitut in Mexiko, es ist in Asien tätig, es verfügt über führende Franchises in Südamerika und ist auch der führende Anteilseigner der türkischen Garanti BBVA , und verfügt über ein wichtiges Investment-, Transaktions- und Kapitalmarktbankgeschäft in den USA – was unterstreicht, dass unsere Präsenz und unser Ansatz für Kunden wirklich global sind.

Bestimmtes, Im Hinblick auf unser Anlageproduktgeschäft haben wir vor etwa zwei Jahren ein großes Transformationsprojekt in Angriff genommen, das es uns ermöglicht hat, die gesamte End-to-End-Kette der Anlageproduktherstellung zu überprüfen, die Überarbeitung unserer Technologie und die Einbeziehung aller Mitglieder der BBVA-Familie, um das weltweite Angebot an Anlageprodukten von BBVA auf das von uns erwartete Potenzial auszuschöpfen. Dies war eine erstaunliche Reise mit unglaublicher Arbeit von vielen Leuten in der Bank, aber auch eine bemerkenswerte Gelegenheit, mit Kunden und Partnern in Kontakt zu treten und zu versuchen, die Dinge auf die bestmögliche Weise zu erledigen.

Dies hat zu Verbesserungen und Innovationen wie den zuvor erwähnten geführt und es uns auch ermöglicht, für die nächsten Jahre ein klares Ziel zu setzen, das sicherstellt, dass wir weltweit noch relevanter werden und unseren Kunden bessere Dienstleistungen und Produkte anbieten, einschließlich neuer innovativer strukturierter Produkte Auszahlungen, Post-Trade-Digitallösungen oder ereignisgesteuerte Inhalte und ESG-fokussierter Mehrwert, wie unsere jüngste Auszeichnung als weltbeste Bank für nachhaltige Finanzierung durch Global Finance unterstreicht.

Wie hat die Zusammenarbeit mit digitalen Plattformen wie Luma BBVA dabei geholfen, Finanzberater bei der Erstellung und Verwaltung von Anlagelösungen zu unterstützen?

Durch die Zusammenarbeit mit Plattformen wie Luma können wir gemeinsam zuhören und auf die Bedürfnisse gemeinsamer Kunden eingehen. Wir stellen Finanzberatern die Fertigungskompetenz, Ideen und Produktinnovationen von BBVA zur Verfügung, während Luma dank seines detaillierten Verständnisses der Kundenanforderungen serviceorientierte Lösungen bietet. Überall, Dies hilft Kunden, von den nachhaltigsten, effizientesten und skalierbarsten Lösungen für strukturierte Produkte in der digitalen Welt zu profitieren.

Lumas Fähigkeit, Finanzberatern Lösungen in allen Phasen der Anlageproduktdienstleistung anzubieten, ergänzt die Fertigungskompetenz, die Banken wie BBVA bereitstellen können, um ihren Kunden gemeinsam ein Komplettpaket für strukturierte Produkte und End-to-End-Lösungen anzubieten in verschiedenen Regionen, in denen wir beide tätig sind.