Luma-Einblicke:

Annuity Q & A mit Keith Burger

Sie sind kürzlich zu Luma gekommen, nachdem Sie zwei Jahrzehnte lang Renten bei AIG ausgezahlt haben. Können Sie uns sagen, warum Sie sich für den Sprung von der traditionellen Versicherung zur Fintech-Versicherung entschieden haben?

Ich interessiere mich sehr für die Rentenversicherungsbranche und freue mich über die zunehmende Bedeutung von Rentenversicherungen, da sich immer mehr Sparer auf den Ruhestand vorbereiten und diesen antreten. Allerdings bin ich seit vielen Jahren der Meinung, dass es bei der Abwicklung des Rentengeschäfts eine Reihe von Möglichkeiten gibt, die durch Technologie verbessert werden könnten, um so ein besseres Berater- und Kundenerlebnis zu bieten.

Diese Konvergenz der Möglichkeit der Rentenversicherung, Kunden beim Erreichen ihrer Ruhestandsziele zu unterstützen, und der Fähigkeit von FinTech, einen Großteil der geschäftlichen Reibungen zu reduzieren, die zuvor die Abwicklung der Produktpalette behindert haben, wird das Wachstum in dieser Kategorie in den kommenden Jahren vorantreiben. Ich freue mich, meine Erfahrung bei Luma einbringen zu können, um Makler/Händler, RIAs und Versicherungsträger durch Technologie näher zusammenzubringen.

Welche Auswirkungen hat die Technologie auf die Rentenversicherungsbranche gehabt, und wie wird sich die Entwicklung Ihrer Meinung nach weiterentwickeln?

Es ist noch nicht allzu lange her, dass viele Rentenanträge papierbasiert waren und eine Digitalisierung des Produktangebots noch nicht einmal in Sicht war. Wir haben einen langen Weg zurückgelegt, aber für Berater ist es immer noch schwieriger, Rentengeschäfte abzuwickeln als andere Bereiche ihres Geschäfts. Dies wird durch die Tatsache verschärft, dass Versicherungsunternehmen die Geschäftsmöglichkeiten in der Rentenkategorie erkennen und mehr Produkte einführen und neue Produktkategorien (RILAs) aufbauen, um Marktanteile zu gewinnen. Ich glaube, dass Luma dazu beitragen kann, die Art und Weise, wie Wertpapierfirmen und ihre Finanzexperten ihr Rentengeschäft abwickeln, zu vereinfachen und zu rationalisieren und so das seit Langem bestehende Problem der Branche zu lösen.

Was unterscheidet die Plattform von Luma von ihren Mitbewerbern?

Luma bietet im Vergleich zur Konkurrenz ein zusammenhängenderes End-to-End-Erlebnis. Darüber hinaus bietet Luma mehr Flexibilität in Bezug auf Anpassung und Integration und behält dabei gleichzeitig die Einfachheit des Onboardings im Auge. Luma bietet außerdem attraktive Versicherungsträger mit einem attraktiven Preis-Leistungs-Verhältnis, was häufig zu wettbewerbsfähigeren Produkten für den Endverbraucher führt.  

Wenn Sie sich die Luma-Plattform ansehen, welche Funktionen auf der Rentenseite bieten den Beratern den größten Nutzen?

Die Tatsache, dass Luma durch unsere Beziehung zu Cannex alle auf dem Markt erhältlichen hoch bewerteten Produkte anbieten kann, ist ein unübertroffener Mehrwert. Dazu gehört der Zugang zu allen beratenden Rentenprodukten, die unserer Meinung nach in den nächsten Jahren ein Bereich für echtes Wachstum sein werden. Die Luma-Plattform kann nahtlos in AOE-Systeme sowie B/Ds und RIAs integriert werden, um diese Produkte heute anzubieten.

Was sind Ihrer Erfahrung nach die häufigsten Missverständnisse über Rentenprodukte, die Ihnen begegnet sind?

Nach wie vor besteht die falsche Vorstellung, dass Rentenversicherungen teuer seien und den Kunden keinen echten Mehrwert bringen. Nichts ist weiter von der Wahrheit entfernt. Die überwiegende Mehrheit der Amerikaner kann davon profitieren, zumindest zu erkunden, wie ein garantiertes lebenslanges Einkommen dazu beitragen kann, ihre Ruhestandsplanung zu verbessern. Darüber hinaus können viele Arten von Renten eine gute Alternative zu traditionelleren festverzinslichen Anlagen sein.

Warum ist JETZT ein attraktiver Zeitpunkt für Berater, im Namen ihrer Kunden auf dem Rentenmarkt tätig zu werden?

Der relative Wert von Rentenprodukten war noch nie so groß wie der, den Versicherungsträger heute auf den Markt bringen. Wenn man Garantien und Zinssätze mit den Zinssätzen für 10-jährige Staatsanleihen vergleicht, war die Lücke und damit der Kundennutzen noch nie so groß. Luma bringt Effizienz und Transparenz in den gesamten Prozess. 

Erfahren Sie mehr über Lumas Rentenplattformlösungen klicken Sie auf Blogbeitrag.

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